Mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt đến 250 triệu đồng

(KTSG Online) - Từ ngày 9-2, các hành vi mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản nặc danh, mạo danh sẽ bị xử phạt nặng hơn, với mức phạt cao nhất lên tới 250 triệu đồng đối với cá nhân.

Chính phủ đã ban hành Nghị định 340/2025 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, thay thế Nghị định 88/2019 (đã được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định 143/2021).

Nghị định mới có hiệu lực từ ngày 9-2, với nhiều quy định siết chặt chế tài. Trong đó, quy định mới tăng mạnh mức phạt đối với các hành vi mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán, sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc không hợp lệ.

Theo đó, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán, cũng như mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản.

Nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, sẽ bị phạt tiền từ 100 đến 150 triệu đồng. Mức phạt này cao gấp nhiều lần so với khung 40-50 triệu đồng đang áp dụng.

Trường hợp vi phạm với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, mức phạt được nâng lên 150-200 triệu đồng, thay vì chỉ 50-100 triệu đồng như trước.

Riêng hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, mức xử phạt cũng tăng đáng kể, từ 100-150 triệu đồng lên 200-250 triệu đồng.

Như vậy, từ ngày 9-2, các hành vi mở, sử dụng và giao dịch tài khoản thanh toán không đúng quy định sẽ chịu chế tài nghiêm khắc hơn. Các mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân; trường hợp tổ chức vi phạm, mức phạt tiền sẽ gấp đôi.

Bên cạnh hình thức phạt tiền, người vi phạm còn buộc phải nộp lại toàn bộ khoản thu lợi bất hợp pháp phát sinh từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước.